銀行行長(zhǎng)涉嫌詐騙1.2億 投資陶瓷廠資金鏈斷裂

11月30日,厲明忠潛逃十天后,在河南被抓獲。厲是湖北省谷城縣中銀富登村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng)。

據(jù)調(diào)查,厲明忠去年出任行長(zhǎng)后,利用村鎮(zhèn)銀行為民間借貸提供擔(dān)保;投資陶瓷廠遭虧損,又通過(guò)高息借款等方式籌集資金;涉嫌偽造理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行合同詐騙。民間保守統(tǒng)計(jì),受害者達(dá)上百人,涉案金額達(dá)1.2億元。

襄陽(yáng)金融系統(tǒng)人士介紹,村鎮(zhèn)銀行系獨(dú)立法人,其負(fù)責(zé)人對(duì)外承諾和擔(dān)保不易分清是個(gè)人還是企業(yè)行為,這是其監(jiān)管漏洞。

11月19日,王興江打厲明忠手機(jī),無(wú)人接聽(tīng)。

王興江是湖北省谷城縣一家生物科技公司的老板。今年7月,王興江以5分的高息貸款了400萬(wàn)元,轉(zhuǎn)手借給厲明忠。

厲明忠是湖北省谷城縣中銀富登村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng)。當(dāng)時(shí)他允諾王興江,等秋天黃姜上市時(shí),幫王解決1000萬(wàn)元低息貸款。

11月24日,谷城中銀富登村鎮(zhèn)銀行。潛逃十天后落網(wǎng)的厲明忠,事發(fā)前擔(dān)任該行行長(zhǎng)

王興江打不通手機(jī),便找到銀行,得知“行長(zhǎng)請(qǐng)了假”。

不久,王興江又得到消息,“他們說(shuō),行長(zhǎng)跑了,你快報(bào)警吧!”

“行長(zhǎng)跑了”

借給厲明忠400萬(wàn)元的王興江發(fā)現(xiàn),厲明忠聯(lián)系不上,與厲關(guān)聯(lián)的公司已被查封

王興江一直以為,厲明忠會(huì)如期歸還400萬(wàn)元的貸款,直到小額貸款公司找上門(mén),打不通厲明忠電話,他才意識(shí)到自己可能成了“替罪羊”,“厲明忠一分錢(qián)也沒(méi)還”。

11月24日,王興江發(fā)現(xiàn),谷城縣南灃陶瓷廠內(nèi)的設(shè)備、產(chǎn)品均被法院貼上了封條;同時(shí),谷城縣皇格陶瓷公司也關(guān)門(mén)歇業(yè),大門(mén)上貼著襄陽(yáng)市樊城區(qū)人民法院的訴狀和傳票。

上述兩家公司,均與厲明忠有關(guān)。

當(dāng)天,王興江向谷城縣公安局專(zhuān)案組報(bào)案,并送去報(bào)案材料。

王興江講述,此前,厲明忠找他貸款400萬(wàn)元,“說(shuō)是承包的陶瓷廠缺流動(dòng)資金,急用2個(gè)月”。

操作方式是,王興江簽字辦貸款,厲明忠用谷城中銀富登村鎮(zhèn)銀行擔(dān)保,并負(fù)責(zé)償還本金、利息。

7月10日,帶著公司的證件和公章,王興江到襄陽(yáng)市樊城區(qū)金賈小額貸款股份有限公司辦手續(xù)。

“不到兩根煙工夫,400萬(wàn)元就貸下來(lái)了!蓖跖d江說(shuō)。

按月息5分,小額貸款公司扣下第一個(gè)月的利息20萬(wàn)元,將380萬(wàn)元打入王興江的賬戶(hù)。王興江說(shuō),第二天,他分兩筆轉(zhuǎn)給厲明忠投資的陶瓷廠。

11月,黃姜大量上市時(shí),做生物科技公司的王興江打算多進(jìn)些貨,擴(kuò)大規(guī)模,因缺少流動(dòng)資金,他想到了厲明忠之前承諾的“1000萬(wàn)元低息貸款”。這時(shí),王興江發(fā)現(xiàn)厲明忠聯(lián)系不上,與厲明忠關(guān)聯(lián)的公司已被查封。王興江才得知:“行長(zhǎng)跑了”。

因涉嫌合同詐騙潛逃,11月21日,谷城警方對(duì)厲明忠展開(kāi)網(wǎng)上追逃。